Заявление в арбитражный суд о замене кредитора в реестре требований, в деле о банкротстве. Перемена лиц в обязательстве в гражданском праве: когда сторону сделки можно заменить? Замена кредитора в результате уступки права требования

1. Кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом вследствие:

1) передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования);

2) правопреемства;

3) выполнение обязанности должника поручителем или залогодателем (имущественным по-ручителем)

4) выполнение обязанности должника третьим лицом.

2. Кредитор в обязательстве может быть заменен также в других случаях, уста-новленных законом.

3. Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом.

Комментарий:

1. Статья 512 ГК, в отличие от ранее действующего Гражданского кодекса, предусматривает возможность замены кредитора в обязательстве не только на основании сделки, пе-редбачае уступки права требования, но и вследствие других юридических фактов.

2. Кредитор в обязательстве может быть заменен в связи с правопреемством. Обычно при этом передаются не только права, но и обязанности. В науке гражданского права выделяется правопреемство универсальное и сингулярное. Универсальное правопреемство имеет место в случаях смерти физического лица, прекращения юридического лица с правопреемством (ч. 1 ст. 104 ГК) или создание юридического лица путем выделения (ст. 109 ГК). Правотворческая практика знает и такое явление, как ликвидация юридического лица с правопреемством.

3. В случае смерти физического лица - кредитора, если обязательство не является неразрывно связанным с его лицом, право кредитора в соответствии со ст. 1218 ГК входит в состав наследства и наследуется в общем порядке. Наследник (наследники) может реализовать это право путем подачи в установленный шестимесячный срок принятия наследства в нотариальную контору по месту открытия наследства. С

истечении шести месяцев после открытия наследства наследник (наследники) получает свидетельство о праве на наследство. В случае наследования права в обязательстве это право должно быть указано в указанном свидетельстве. На основании свидетельства предъявляется требование к должнику об исполнении обязательства (если срок исполнения обязательства уже наступил). Если этот срок не наступил, предъявления требования к должнику невозможно, но должнику следует должным сообщить о правопреемстве, что произошло (ч. 2 ст. 516 ГК). До получения свидетельства о праве на наследство предъявления к должнику требования о выполнении и принятия исполнения возможно в порядке охраны наследственного имущества и управления наследием (ст. 1283 - 1284 ГК).

Неприятие наследниками меры к извещения должника о замене кредитора в порядке наследования или до принятия исполнения в порядке охраны или управления наследием влечет последствия, установленные ч. 2 ст. 516 ГК (новый кредитор несет риск наступления неблагоприятных для него последствий).

4. В состав наследства, в частности, относятся право на вклад в банке или другом финансовом учреждении (ст. 1228 ГК), право на получение страховых выплат (ст. 1229 ГК), право на возмещение убытков, причиненных наследнику в договорных обязательствах (ч. 1 ст. 1230 ГК). Во всех этих случаях осуществляется замена кредитора в соответствующих обязательствам в форме универсального правопреемства.

5. Замена кредитора в обязательстве в связи со слиянием, присоединением, разделением, преобразованием юридических лиц, а также в связи с созданием юридического лица в порядке выделения, осуществляется в порядке, установленном ст. 104 - 109 ГК.

6. Согласно ч. 1 ст. 104, ст. 110 - 112 ГК при ликвидации юридического лица не может наступать правопреемство. Но это возможно в силу специального закона или другого нормативно-правового акта. Такой вывод следует из ст. 609 ГК, которая допускает прекращение обязательства в связи с ликвидацией юридического лица, если законом или иным нормативным правовым актом выполнения обязательства возложено на другое лицо. Установка правопреемства индивидуальным актом органа исполнительной власти о ликвидации юридического лица невозможно. Предметом рассмотрения в суде была такое дело. Было ликвидировано юридическое лицо - представительство Фонда государственного имущества Украины в одном из городов Автономной Республики Крым, а его правопреемником в соответствии с приказом о ликвидации стал фонд коммунального имущества городского совета. Фонд коммунального имущества предъявил к одному из покупателей коммунального имущества требование о расторжении договора купли-продажи коммунального имущества, был ранее заключен в процессе приватизации представительством Фонда государственного имущества как продавцом, в связи с невыполнением покупателем обязательства, вытекало из такого договора. Но в удовлетворении иска фонда было отказано, поскольку правопреемства не было. Не было в период существования представительства Фонда государственного имущества и договора с фондом коммунального имущества об уступке. Такие мероприятия - заключение договора об уступке права - были необходимы для замены кредитора в обязательствах, возникших из договоров купли-продажи объектов приватизации. Халатность должностных лиц при ликвидации представительства Фонда государственного имущества Украины привело к освобождению покупателей объектов приватизации от инвестиционных и других обязательств перед бывшим владельцем и органами приватизации.

7. В практике имели место факты ликвидации государственных органов и создания «на их базе» других государственных органов. При этом имела место ликвидация и таких органов, которые ранее выдали акты, нарушающие гражданские права субъектов, в результате чего возникли обязательства, в силу которых эти субъекты получили право требовать признания актов не действует-с ними и возмещения имущественного вреда. При разрешении споров по иску к вновь созданным государственных органов надо исходить из того, что исполнительная власть является единственной. Поэтому не может быть такой ситуации, что за действия государственного органа, ликвидирован, никто не отвечал. Это дает основание для применения в таких случаях по аналогии правил о правопреемстве при прекращении юридического лица в порядке слияния, присоединения, разделения или преобразования. Изложенное касается и органов местного самоуправления.

8. Замена кредитора в обязательстве в порядке сингулярного правопреемства имеет место на основании завещательного отказа (ст. 1237, 1238 ГК), а также в других случаях, когда это предусмотрено законом. При этом замена кредитора в обязательстве может сопровождаться и заменой должника в обязательстве, вместе с первым обязательством образует единые обязательственные правоотношения. Так, к новому собственнику вещи, ранее была передана в аренду, переходят права наймодателя (ст. 770 ГК). При этом к новому собственнику переходят и обязанности нацмодавця. В ст. 814 ГК это правило конкретизируется применительно обязательства найма жилья.

9. Выполнение поручителем или имущественным поручителем (залогодателем) обязательства, обеспеченного поручительством или залогом, влечет замену кредитора - переход к поручителю или имущественного поручителя (залогодателя) всех прав кредитора в этом обязательстве (ч. 2 ст. 556 ГК, часть п " пятая ст. 20 Закона «О залоге» ).

10. Часть 2 ст. 512 ГК вызывает интерес как иллюстрация движения гражданского права Украины от социализма к рыночной модели имущественных отношений. Она позволяет замену кредитора в других случаях, установленных законом, т.е. использует социалистический (разрешительный) способ регулирования имущественных отношений. Но в таком разрешении нет какого-либо смысла, поскольку в силу ч. ст. 512 ГК только запрет законом или договором может быть препятствием для замены кредитора. Отсутствие установленного законом разрешения на замену кредитора не препятствует совершению сделки, направленного на такую замену. Однако следует учитывать, что в соответствии с ч. 12 ст. 17 Закона «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом» управляющий санацией может осуществлять уступку требований должника, относительно которого осуществляются мероприятия согласно плану санации, путем продажи таких требований на открытых торгах.

11. Часть 3 ст. 528 ГК предоставляет право третьему лицу, имеющему вещные права на имущество должника (право аренды, залога), выполнить обязательства должника, если это необходимо для предотвращения обращения кредиторами взыскания на имущество должника, которое указано выше. На основании этого юридического факта осуществляется замена кредитора в обязательстве, выполнила третье лицо.

12. К страховщику, который выплатил страховое возмещение по договору имущественного страхования, в пределах фактических затрат переходит право требования, которое страхователь или другое лицо, получившее страховое возмещение, имеет к лицу, ответственному за причиненный ущерб (ст. 993 ГК, ст. 27 Закона « О страховании »). Такая же возможность следует также ст. 269 КТМ .

13. Замена кредитора, которая сопровождается заменой должника в обязательстве, вместе с первым обязательством составляет единые обязательственные правоотношения, возможна в порядке защиты права. Так, при нарушении преимущественного права покупки доли в праве общей долевой собственности совладельцу предоставляется право предъявить в суд иск о переводе на него прав и обязанностей покупателя (ч. 4 ст. 362 ГК). Нанимателю

жилья при нарушении его преимущественного права на заключение договора найма жилья на новый срок предоставляется возможность требовать перевода на него прав нанимателя (ст. 822 ГК). Это - положение, соответствующие ч. 2 ст. 512 ГК.

14. Согласно п. 1 ст. 1 ст. 512 ГК замена кредитора в обязательстве возможна на основании сделки по уступке требования. В отечественной теории соглашение о отставание пления требования принято именовать цессией (см., например, Иоффе О.С. Обязательственное право. - М.: Юридическая литература, 1975, с. 79; Обязательственное право. - М.: Одиссей, 1998, с. 47 - 48). В принципе, это соответствует пониманию цессии в гражданском праве, но следует учитывать, что в нем выделялась добровольное цессия (cessio voluntaria) и цессия по закону (cessio necessaria), когда, например, поручитель получал право требовать, чтобы при уплате им долга кредитор уступил ему требование к главному должнику (beneficium cedendarum actionum).

15. Указание в скобках в п. 1 ч. 1 ст. 512 ГК на уступку права требования не следует толковать так, что оно исключает буквальное толкование предыдущего (к словам, которые преподаются в скобках) текста. Это означает, что передаваться право может как на той стадии, когда оно приобрело признаки права требования, так и до этого. При изложении п. 1 ч. 1 ст. 512 ГК законодатель не акцентировал внимание на вопросе о том, когда же

субъективное право, существующее в обязательстве, приобретает качества права требования, а последовал теоретическим положением о том, что в обязательственных правоотношениях правомочность кредитора принимает форму требования. Так, в ч. 2 ст. 626 ГК термин «право требования» прямо отождествляется с субъективным правом, возникает на основании договора и входит в содержание обязательства. Это соответствует и теории. Так, утверждается, что в обязательственных правоотношениях субъективное право получило название права требования, а обязанность - долга (Гражданское право Украины. Книга 1. - М.: Юридическая литература, 2002, с. 612; см.. Также Иоффе О.С. Обязательственное право. - М.: Юридическая литература, 1975, с. 14).

Правда, есть и такие случаи, когда законодатель вынужден был достаточно четко признать, что субъективное право, входит в содержание обязательства, только на определенном этапе (при наступлении определенных юридических фактов, прежде всего - в связи с истечением установленного срока) приобретает характер требования (ч. 2 ст. 1281 ГК). В ст. 1078 ГК определяются два вида требований - имеется требование (денежное требование, срок платежа по которому наступил) и будущее требование (право денежного требования, которое возникнет в будущем). В ч. 2 ст. 191 ГК в состав предприятия как единого имущественного комплекса правильно отнесены права требования и долги (а не права и обязанности).

16. Согласно ч. 2 ст. 760 ГК имущественные права могут передаваться по договору найма. Но более развернутых правил о передаче на условиях найма гражданских прав, входят в содержание обязательств, не установлено ни вообще, ни в отношении отдельных видов таких прав. С учетом этого передачи прав на условиях найма создавало бы ситуацию правовой неопределенности.

17. Наконец следует учитывать, что стороны обязательства не лишены права по соглашению между собой и с участием третьего лица в любое время договориться о замене кредитора в обязательстве, будет тянуть и замену должника в обязательстве, вместе с первым обязательствам составляет единые обязательственные правоотношения. Это невозможно лишь тогда, когда есть установленная законом запрет.

18. Законом или договором могут устанавливаться правила (условия), согласно которым кредитор в обязательстве не может быть заменен. Такие правила устанавливаются ст. 515, 1219 ГК и др.. Замене должника может препятствовать установление законом ограничений содержания специальной правоспособности участников обязательств. Так, банк как субъект гражданского права, наделенный специальной правоспособностью, не может отступать свои права лицу, не вправе предоставлять кредиты под проценты.

Запрет договору на замену кредитора в обязательстве, которое возникает на основании этого договора, также не является препятствием для замены кредитора в таком обязательстве с согласия должника, поскольку преимущество при правоприменении следует предоставить согласии должника как специальной юридической действия, по сравнению с которой установленная договором запрет должен квалифицироваться как общая. В частности, в силу специального правила ст. 1080 ГК запрет договору отступать право денежного требования кредитора к должнику не является препятствием для заключения договора об уступке такого требования в пользу фактора. Но эта уступка не освобождает лицо, отступила денежное требование в пользу фактора, от обязательств и ответственности перед должником в связи с нарушением условия о запрете или ограничении уступки права денежного требования.

Документ:

Замена кредитора в обязательстве

При выполнении обязательств по договорам кредиторы и должники могут договориться о переводе задолженности на другого должника или кредитор может передать свои права новому кредитору. Большой популярностью в хозяйственных отношениях пользуются сделки о переуступках кредиторами прав требований к своим должникам третьим лицам. Правоотношения, связанные с уступкой права требования, регулируются гл. 47 ГК Украины, в частности ст. 512, предусматривающей такое основание замены кредитора в обязательстве как передача кредитором своих прав другому лицу по сделке.

Под уступкой права требования (цессией) понимается уступка права требования кредитора к должнику в обязательстве другому лицу на основании сделки. Кредитор, передающий свое право требования, называется цедентом, а принимающий право требования (новый кредитор) - цессионарием.

Например, фирма-1 имеет задолженность по кредиту перед банком, а фирма-2 по договору уступки права требования приобретает у банка задолженность фирмы-1, т.е. принимает право требовать исполнения обязательства от фирмы-1 в свою пользу. В этом случае передача банком фирме-2 права требования исполнения будет цессией, банк - цедентом, а фирма-2 - цессионарием.

В результате цессии первоначальный кредитор выбывает из обязательства, а его место занимает новый кредитор, к которому переходят права и обязанности первого кредитора, таким образом, последствиями при уступке права требования являются:

Выбытие первоначального кредитора (цедента) из обязательства;

Вступление в обязательство нового кредитора - цессионария;

Изменение субъектного состава обязательства при сохранении содержания последнего.

Замена кредитора в обязательстве так же, как и замена должника, осуществляется на основании договора. А так как цессия оформляется в виде договора, то к ней применимы все положения, касающиеся условий действительности договоров, и, прежде всего, общее положение о том, что содержание договора не должно противоречить ГК Украины, актам гражданского законодательства и нравственным устоям общества.

Гражданским законодательством не предусмотрено установление платы по договору уступки права требования. Поэтому такой договор может быть заключен без оплаты в отличие от договора факторинга (гл. 73 ГК Украины). По общему правилу, уступке подлежит любое право требования, в т. ч. требование поставить продукцию, оказать какие-либо услуги и т. д., за исключением случаев, когда уступка противоречит закону, иным правовым актам или договору.

Согласно ст. 514 ГК Украины предметом договора уступки нрава требования являются права первоначального кредитора, переходящие к новому кредитору в обязательстве в объеме и на условиях, существовавших на момент перехода этих прав (оформления договора), если иное не установлено договором или законом. Из указанного следует, что к новому кредитору переходит не только право требования, но и возможность использовать средства обеспечения, предусмотренные при участии цедента в этом обязательстве.

Например, если цедент имел право требовать возврата не только определенной денежной суммы, но и процентов за пользование чужими средствами за какой-либо период или взыскания неустойки, то при уступке права требования цессионарий также будет иметь право взыскать и сумму долга, и проценты или неустойку за весь период до момента цессии.

Однако из этого правила могут быть и исключения: иные условия относительно перехода прав первоначального кредитора к новому кредитору могут быть также установлены законом или договором.

Таким образом, существенное значение при заключении договора цессии имеют четкое определение предмета требования, содержание требования и основания возникновения обязательства. Так как ст. 514 ГК Украины носит диспозитивный характер - стороны договора уступки права требования имеют право самостоятельно определять в договоре объем передаваемых прав - поэтому может быть предусмотрено право уступки новому кредитору не в полном объеме.

Например, поставщик может передать новому кредитору право требовать у должника только оплаты процентов за пользование чужими денежными средствами за определенный период. В то же время поставщик оставляет за собой право требовать у должника оплаты поставленного товара.

Кроме того, следует уточнить, когда у первоначального кредитора возникает право требования, основанное на договоре с должником. Как известно, договоры могут быть реальными и консенсуальными. Право требования у кредитора по реальному договору возникает в момент передачи должнику соответствующей вещи, по консенсуальному же договору необходимо согласование сторонами всех существенных условий договора. Однако при заключении договора цессии может быть передано только реально существующее право, а это происходит, когда кредитор со своей стороны основной договор исполнил и у него возникло право требовать от должника выполнения своих обязательств. В противном случае цессия является ничтожной, поскольку требования ст. 514 ГК Украины нарушаются: передаваемое право требования на момент перехода не существовало. В подтверждение этого правила приведем случай из судебной практики.

Хозяйственными судами первой и апелляционной инстанций было установлено, что между ООО-1 и ООО -2 был заключен договор поставки продукции, согласно которому первый обязался продать, а второй принять и оплатить соду каустическую.

ООО-2 платежным поручением перечислило 952021,46 гри на счет ООО-1 со ссылкой на договор поставки продукции.

30.09.2005 г. ЧП “С” получило право требования от ООО-2 по договору поставки продукции согласно договору уступки права требования.

Как следует из норм действующего законодательства, кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом в результате передачи им своих прав другому лицу, если этот кредитор имеет право требовать от должника выполнения его обязательств, т.е. уступка права требования возможна при условии ее действительности.

Согласно пп. 2 п. 3.4 договора, залюченного между ООО-1 и ООО-2, стороны договорились, что до 5 числа каждого месяца составляют приложения к договору поставки, в которых оговаривают количество товара и его цену.

В ходе исследования обстоятельств по делу хозяйственными судами было установлено, что приложение к указанному договору поставки не было подписано, а следовательно, стороны не достигли соглашения по цене и количеству продукции.

Также, хозяйственными судами было установлено, что у ООО-1 на момент заключения договора уступки права требования отсутствовала обязанность поставить ООО-2 соду каустическую, а следовательно, указанное обязательство поставки товара не могло быть предметом договора уступки права требования.

Согласно ст. 514 ГК Украины, к новому кредитору переходят права первоначального кредитора в обязательстве в объеме и на условиях, которые существовали на момент перехода этих прав, если иное не установлено договором или законом.

Как установлено судами, у ООО-2 отсутствовали права кредитора, которые, и стали предметом спорного договора уступки права требования.

С учетом требований ст. 514 ГК Украины также исключается возможность передачи другому лицу уступки права требования, которое возникнет в будущем.

Форма договора уступки права требования

Что касается формы сделки по замене кредитора в обязательстве, то ч. 1 ст. 513 ГК Украины предусмотрено, что сделка относительно замены кредитора в обязательстве совершается в той же форме, что и сделка, на основании которой возникло обязательство, право требования по которому передается новому кредитору.

Часть 2 ст. 513 ГК Украины устанавливает специальное требование относительно частных случаев оформления сделки о передаче прав кредитора. Она указывает на то, что сделка по замене кредитора в обязательстве, возникшем на основании сделки, подлежащей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом (например, уступка права требования при залоге недвижимости). В таком случае уступка права требования будет считаться состоявшейся с момента госрегистрации соответствующей сделки о замене кредитора (ст. 210 ГК Украины). В отношении последствий несоблюдения формы сделок и требования об их госрегистрации следует руководствоваться ст.ст. 218-220 ГК Украины.

Недопустимость замены кредитора

Статья 515 ГК Украины определяет обязательства, в которых замена кредитора не допускается. Так, замена кредитора не допускается в обязательствах, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности в обязательствах по возмещению вреда, причиненного увечьем, другим повреждением здоровья или смертью. Как видно из приведенного положения, ни исчерпывающего, ни ориентировочного перечня обязательств, неразрывно связанных с личностью кредитора, ст. 515 ГК Украины не содержит, что дает возможность должникам оспаривать в судебном порядке действительность договор об уступке права требования. В подтверждение этого рассмотрим следующий случай из судебной практики.

В мае 2006 года ООО “П” обратилось в хозяйственный суд Черкасской области с иском к ООО “Д” и коммерческому банку о признании недействительным договора уступки права требования от 14.09.2005 г. В иске ООО “П” указало, что 14.09.2005 г. ООО “Д” и коммерческий банк заключили договор уступки права требования, по которому последний передал ООО “Д” права требования к истцу, вытекающие из кредитного договора, заключенного между истцом и коммерческим банком. ООО “П” указывало, что ООО “Д” не является банковским учреждением и не имеет лицензии на предоставление финансовых услуг, поэтому просило договор уступки права требования от 14.09.2005 г. признать недействительным на основании ч.1 ст. 215 и ст. 227 ГК Украины.

Решением хозяйственного суда Черкасской области от 08.06.2006 г., оставленным без изменений постановлением Киевского межобластного апелляционного хозяйственного суда от 23.08.2006 г., в удовлетворении иска было отказано. При принятии решения суды исходили из того, что кредитный договор не содержит оговорок о замене кредитора по согласию должника. При передаче кредитором своих прав другому лицу происходит замена кредитора, от первоначального кредитора к новому кредитору переходят его права в объеме и на условиях, которые существовали на момент перехода этих прав, независимо от наступления срока выполнения своих обязательств должником.

Не соглашаясь с принятыми по делу судебными решениями, ООО “П” обратилось с кассационной жалобой, в которой просило их отменить, принять новое решение об удовлетворении иска на основании того, что суды неверно применили нормы материального права: согласно ст. 515 ГК Украины замена кредитора не допускается в обязательствах, неразрывно связанных с лицом кредитора, а в данном споре таким кредитором является банк или финансовое учреждение, которым не является ООО “Д”.

Коллегия судей, проанализировав на основании установленных фактических обстоятельств дела применение норм материального и процессуального права при вынесении оспариваемого судебного акта, отказала в удовлетворении кассационной жалобы, на следующих основаниях.

Как установлено судами предыдущих инстанций, между коммерческим банком и ООО “П” был заключен кредитный договор. Во исполнение данного договора коммерческий банк предоставил ООО “П” кредит для покупки автомобилей с ежемесячным погашением равными платежами в срок до 29.08.2006 г. с уплатой 20% годовых и комиссионного вознаграждения. 14.09.2005 г. между коммерческим банком и ООО “Д” был заключен договор уступки права требования, согласно условиям которого коммерческий банк уступил ООО “Д” право требования к ООО “П” погашения задолженности по кредитному договору, а также залоговое обязательство, обеспечивающее денежное обязательство должника.

Как было установлено судами предыдущих инстанций, кредитный договор не содержит условий о согласии должника на замену кредитора, характер отношений сторон, определенных настоящим договором, не указывает на существенное значение Связей именно коммерческого банка как кредитора и должника.

Высший хозяйственный суд Украины, отметил, что в данном споре условия реализации прав нового кредитора не могут ухудшать положения ООО “П” как должника по выполнению им своих обязательств, касающихся возвращения денежных средств, полученных по кредитному договору.

Поэтому суд апелляционной инстанции обоснованно согласился с выводом суда первой инстанции об отсутствии оснований для признания недействительным договора уступки права требования от 14.09.2005 г.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, Высший хозяйственный суд Украины кассационную жалобу ООО “П” по признанию договора уступки права требования недействительным оставил без удовлетворения.

Порядок замены кредитора в обязательстве

Также следует обратить внимание на то, что, согласно ч. 1 ст. 516 ГК Украины, замена кредитора в обязательстве осуществляется без согласия должника, если иное не установлено договором или законом. Кроме того, согласно ч. 2 указанной статьи, если должник не был письменно уведомлен о замене кредитора в обязательстве, то новый кредитор несет риск наступления неблагоприятных для него последствий. При этом уведомление должника о замене кредитора должно быть составлено непременно в письменной форме. Невыполнение этого требования означает, что должник, выполнивший обязательство перед первоначальным кредитором, считается освобожденным от возложенной на него обязанности. В таком случае новый кредитор не может предъявить претензии относительно невыполнения обязательства к должнику. Закон не устанавливает требования относительно содержания уведомления, направляемого должнику в случае замены кредитора, следовательно, оно может быть произвольного содержания.

В статье 517 ГК Украины установлено, что первоначальный кредитор в обязательстве должен передать новому кредитору документы, удостоверяющие передаваемые права, и информацию, являющуюся важной для их осуществления. То есть для выполнения условий договора уступки права требования цедент должен передать новому кредитору следующие документы:

Удостоверяющие наличие права требования, например, договор, по которому возникло обязательство;

Подтверждающие выполнение этого договора (товарораспорядительные документы, платежные поручения о перечислении денежных средств);

Уведомление должнику о замене кредитора в обязательстве.

Необходимо отметить, что хотя действующим законодательством не предусмотрена ответственность за невыполнение указанных требований и это не влияет на юридическую силу цессии, новый кредитор может предъявить цеденту требования по возмещению убытков, причиненных невыполнением обязательств по передаче документов, удостоверяющих передаваемые права, и по необходимой информации. Кроме того, ввиду того, что законодательством не установлены срок и порядок передачи таких документов, они устанавливаются сторонами по договоренности. Если лее срок сторонами не согласован, то необходимо руководствоваться положением ст. 530 ГК Украины, согласно которой передача документов осуществляется в 7-дневный срок со дня предъявления требования цессионарием о предоставлении ему документов.

Необходимо также обратить внимание на то, что, в соответствии с ч. 2 ст. 517 ГК Украины, должник имеет право не исполнять своей обязанности новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода прав в обязательстве к новому кредитору. При этом он не считается просрочившим его выполнение (ст. 612 ГК Украины), а здесь будет иметь место просрочка кредитора (ст. 613 ГК Украины).

Согласие должника на уступку права требования не требуется, поскольку личность кредитора, по общему правилу, не может оказывать какого-либо влияния на исполнение обязательства должником. Однако ч.1 ст. 518 ГК Украины предусмотрено, что должник имеет право выдвигать против требования нового кредитора в обязательстве возражения, которые он имел против первоначального кредитора на момент получения письменного уведомления о замене кредитора.

Часть 2 ст. 518 ГК Украины устанавливает специальные правила о последствиях не выполнения цедентом и цессионарием информационной обязанности относительно должника. Они заключаются в том, что должник, которому не было направлено письменное уведомление о замене кредитора в обязательстве, имеет право выдвинуть против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора на момент предъявления ему требования новым кредитором, или, если должник исполнил свою обязанность до предъявления ему требования новым кредитором, - на момент ее исполнения. Это связано с тем, что должник, который не получил письменного сообщения о замене кредитора, реально может узнать о такой замене лишь в момент получения требования от нового кредитора.

Ответственность первоначального кредитора

Кредитор, уступающий право требования, не может нести обязанность перед новым кредитором за не исполнение обязательства должником, ибо он передает то требование, которым обладает сам. Однако ст. 519 ГК Украины предусмотрено, что цедент отвечает перед новым кредитором за недействительность переданного ему требования.

Например, если произошла уступка права требования, а впоследствии выяснилось, что требование признано судом недействительным, то цессионарий вправе предъявить цеденту требование о возмещении убытков и расторжении сделки по уступке права требования. Цедент не будет отвечать, если он передал действительное право требования, но в силу не исполнения обязательства должником новый кредитор не может реализовать свое право требования. Исключением из общего правила является случай, если первоначальный кредитор поручился за должника перед новым кредитором.

При заключении договора цессии необходимо учитывать положения п.13 ст. 13 Закона № 2343, согласно которым руководитель или орган управления должника заключает договор уступки права требования исключительно по согласованию с распорядителем имущества. В противном случае такой договор, заключенный без согласия распорядителя имущества, может быть признан недействительным.

Подводя итог вышеизложенному, выделим характерные признаки цессии.

1. Согласие должника при уступке права требования не требуется.

2. Необходимо письменное уведомление должника.

3. Право цессионария равно праву цедента, то есть к новому кредитору переходят все права, принадлежащие первоначальному кредитору, если иное не установлено договором или законом.

4. Возражения должника против нового кредитора равны возражению против первоначального кредитора.

Список использованных нормативно-правовых актов

ГК Украины - Гражданский кодекс Украины

Закон № 2343 - Закон Украины от 14.05.1992 г. № 2343-ХII “О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом” в редакции от 30.06.1999 г. № 784-XIV

“Экспресс анализ законодательных и нормативных актов”, № 51-52 (677-678),
22 декабря 2008 г.
Подписной индекс 40783

Статья 509. Понятие обязательства и основания его возникновения.
1. Обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т. п.) или воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
2. Обязательства возникают из оснований, установленных статьей 11 настоящего Кодекса.
3. Обязательство должно основываться на принципах добросовестности, разумности и справедливости.

Статья 510. Стороны в обязательстве.
1. Сторонами в обязательстве являются должник и кредитор.
2. В обязательстве на стороне должника или кредитора могут быть одно или одновременно несколько лиц.
3. Если каждая из сторон в обязательстве имеет одновременно и права, и обязанности, она считается должником в том, что она обязана совершить в пользу другой стороны, и одновременно кредитором в том, что она имеет право требовать от нее.

Статья 511. Третье лицо в обязательстве.
Обязательство не создает обязанности для третьего лица. В случаях, установленных договором, обязательство может порождать для третьего лица права в отношении должника и (или) кредитора.

Статья 512. Основания замены кредитора в обязательстве.
1. Кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом в результате:

1. передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования);
2. правопреемства;
3. исполнения обязанности должника поручителем или залогодателем (имущественным поручителем);
4. исполнения обязанности должника третьим лицом.

2. Кредитор в обязательстве может быть заменен также в других случаях, установленных законом.
3. Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом.

Статья 513. Форма сделки по замене кредитора в обязательстве.
1. Сделка по замене кредитора в обязательстве совершается в такой же форме, что и сделка, на основании которой возникло обязательство, право требования по которому передается новому кредитору.
2. Сделка по замене кредитора в обязательстве, возникшем на основании сделки, подлежащей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом.

Статья 514. Объем прав, переходящих к новому кредитору в обязательстве.
К новому кредитору переходят права первоначального кредитора в обязательстве в объеме и на условиях, которые существовали на момент перехода этих прав, если иное не установлено договором или законом.

Статья 515. Обязательства, в которых замена кредитора не допускается.
Замена кредитора не допускается в обязательствах, неразрывно связанных с лицом кредитора, в частности, в обязательствах по возмещению вреда, причиненного увечьем, другим повреждением здоровья или смертью.

Статья 516. Порядок замены кредитора в обязательстве.
1. Замена кредитора в обязательстве осуществляется без согласия должника, если иное не установлено договором или законом.
2. Если должник не был письменно уведомлен о замене кредитора в обязательстве, новый кредитор несет риск наступления неблагоприятных для него последствий. В этом случае исполнение должником своей обязанности первоначальному кредитору является надлежащим исполнением.

Статья 517. Доказательства прав нового кредитора в обязательстве.
1. Первоначальный кредитор в обязательстве должен передать новому кредитору документы, удостоверяющие передаваемые права, и информацию, являющуюся важной для их осуществления.
2. Должник имеет право не исполнять своей обязанности новому кредитору до предоставления должнику доказательств перехода к новому кредитору прав в обязательстве.

Статья 518. Возражение должника против требования нового кредитора в обязательстве.
1. Должник имеет право выдвигать против требования нового кредитора в обязательстве возражения, которые он имел против первоначального кре-дитора на момент получения письменного уведомления о замене кредитатора.
2. Если должник не был письменно уведомлен о замене кредитора в обя-зательстве, он имеет право выдвинуть против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора на момент предъявления ему требования новым кредитором или, если должник ис-полнил свою обязанность до предъявления ему требования новым кредитор ром, - на момент ее исполнения.

Статья 519. Ответственность первоначального кредитора в обязательстве.
Первоначальный кредитор в обязательстве отвечает перед новым кре-дитором за недействительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение должником своей обязанности, кроме случаев, когда Первоначальный кредитор поручился за должника перед новым кредитором.

Статья 520. Замена должника в обязательстве.
Должник в обязательстве может быть заменен другим лицом (перевод долга) лишь с согласия кредитора.

Статья 521. Форма сделки по замене должника в обязательстве.
Форма сделки по замене должника в обязательстве определяется в со-ответствии с положениями статьи 513 настоящего Кодекса.

Статья 522. Возражение нового должника в обязательстве против требования кредитора.
Новый должник в обязательстве имеет право выдвинуть против требования кредитора все возражения, которые основываются на отношениях между кредитором и первоначальным должником.

Статья 523. Правовые последствия замены должника в обязательстве, обеспеченном поручительством или залогом.
1. Поручительство или залог, установленный другим лицом, прекраща-ется после замены должника, если поручитель или залогодатель не согласился обеспечивать выполнение обязательства новым должником.
2. Залог, установленный первоначальным должником, сохраняется поеле замены должника, если иное не установлено договором или законом

Статья 524. Валюта обязательства.
1. Обязательство должно быть выражено в денежной единице Украины - гривне.
2. Стороны могут определить денежный эквивалент обязательста в иностранной валюте.

Статья 525. Недопустимость одностороннего отказа от обязательства.
Односторонний отказ от обязательства или одностороннее изменение его условий не допускается, если иное не установлено договором или законом.

Гражданский кодекс предусматривает два вида перемены лиц в обязательстве: переход прав кредитора к другому лицу, то есть замена кредитора, и перевод долга – замена должника (). В любом из этих случаев должны соблюдаться права как новых, так и предыдущих кредиторов и должников. На обеспечение защиты их прав и направлено Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2017 г. № 54 " " (далее – Постановление). К наиболее важным разъяснениям Суда можно отнести следующие.

В случае, когда уступается требование по сделке, требующей государственной регистрации, сам договор об уступке тоже должен быть зарегистрирован (). Значит, именно с момента регистрации он считается заключенным для третьих лиц (). Однако отсутствие регистрации договора не влечет никаких негативных последствий для должника, который был письменно уведомлен цедентом об уступке требования и на этом основании предоставил исполнение цессионарию, подчеркнул Суд ().

По общему правилу, новый кредитор может получить меньше прав, чем было у первоначального – в случае уступки права требования в части (). Уступить же ему больше прав, чем имеет сам, первоначальный кредитор не вправе. Однако объем прав цессионария все же может увеличиться – в связи с его особым правовым положением, например если на него распространяются нормы Закона РФ от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 " ", считает ВС ().

Составить договор цессии вам поможет сервис "Конструктор правовых документов" интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите полный доступ на 3 дня бесплатно!

Поскольку закон позволяет уступать не только уже существующее, но и будущее требование (), Суд посчитал нужным разграничить такое будущее требование, которое переходит к цессионарию с момента возникновения, и требование, по которому не наступил срок исполнения (например, требование займодавца о возврате займа до наступления срока возврата), – оно передается в момент заключения договора об уступке (). Причем если впоследствии уступка будущего требования не состоялась из-за того, что уступаемое право не возникло, цедент несет ответственность за неисполнение договорных обязательств. Аналогичное правило действует и в случае невозможности перехода требования по причине того, что оно прекратилось или принадлежит другому лицу – цедент также не освобождается от ответственности за неисполнение договора, отметил ВС РФ ().

Целый раздел Постановления посвящен допустимости уступки требования, в частности – без согласия должника на переход требования к другому кредитору. Оно, напомним, требуется только в прямо предусмотренных законом случаях (например, ) и при включении соответствующего условия в договор, но и в этом случае признать сделку по уступке недействительной непросто ( , ).

Тем не менее, если уступка требования по неденежному обязательству без согласия должника делает его исполнение более обременительным, должник вправе исполнить данное обязательство цеденту, отметил Суд (). В случае, когда переход требования не признан обременительным для должника, но требует от него дополнительных затрат, соответствующие расходы должны возмещаться цедентом и цессионарием солидарно.

Помимо перечисленного, в Постановлении уточняются также порядок надлежащего уведомления должника об уступке требования и особенности предъявления возражений должника против требований новых кредиторов.

При этом возможны два варианта перевода долга по обязательству сторон, связанному с предпринимательской деятельностью ():

• кумулятивный – первоначальный и новый должники отвечают перед кредитором солидарно;
• привативный – первоначальный должник выбывает из обязательства.

В случае, когда из соглашения сторон непонятно, какой вариант перевода долга ими согласован, ВС РФ предлагает исходить из презумпции выбытия должника (). Если же неясно, о чем договорились новый должник и кредитор: о кумулятивном переводе долга или поручительстве, следует считать их соглашение договором поручительства.

Процессуальные вопросы. Поскольку смена лиц в материально-правовых отношениях предполагает процессуальное правопреемство, ВС РФ дал ряд разъяснений, касающихся перемены лиц как в период рассмотрения спора в суде, так и на стадии исполнительного производства.

Также Суд отметил, что содержащаяся в договоре первоначального кредитора и должника арбитражная оговорка сохраняет силу при смене кредитора, а обязательный досудебный порядок считается соблюденным в том числе в случае, когда претензия была направлена должнику первоначальным кредитором до уведомления о состоявшемся переходе права, а исковое заявление подано новым кредитором ().